Gérer sa procédure de Crédit Management
Disponible Inter-entreprise
Disponible Intra-entreprise- Objectifs de la formationÊtre capable de mettre en place la procédure de crédit management. Savoir mesurer le risque maximum à l'instant T. Développer une « crédit management attitude » auprès de tous les acteurs de l'entreprise.
- Public concernéTous les acteurs de l'entreprise engagés dans l'acquisition, le suivi et la gestion des clients : direction, service commercial, collaborateurs de la fonction crédit.
- PrérequisAucun.
- Modalités d’évaluationContrôle des compétences acquises. Attestation de stage.
- Modalités de dispensePrésentiel ou Distanciel
- Modalités de la formationAlternance d'apports théoriques et d'exemples pratiques, échanges avec les participants. Chaque sujet abordé fait l'objet d'un exposé théorique suivi d'une étude de cas pratiques. Moyens : vidéoprojecteur ou écran digital, salle, paperboard.
Etat des lieux et les enjeux pour l’entreprise
Statistiques de défaillances et perspectives.
Principales causes : conjoncture économique, resserrement accès liquidités.
Étude et/ou validation des procédures existantes au sein de la société
Prérequis juridiques (CGV, clauses pénales, clause de réserve de propriété, …)
Informations présentes dans la fiche prospect.
Analyse crédit du client.
Prise de commande.
Le suivi qualité/litiges.
La facturation.
Modes et délais de règlement.
Les relances (objectifs, principes).
Moyens à mettre en place dans une politique globale de crédit management
Outils et procédures
L’évaluation du risque client : enquêtes commerciales, signaux d’alerte, informations terrain, scoring en fonction des marchés adressés par la société.
Reporting afin de piloter l’activité de crédit management au sein de l’entreprise et éviter les points de blocage de commandes ou la rupture commerciale.
La gestion de l’encours et risque associé : définir un plafond d’encours, le faire vivre, arbitrage avec le contrat d’assurance (SFAC, COFACE, ATRADIUS, solutions alternatives, …)
Mise en place de garanties externes : caution, garantie première demande.
Le recouvrement : étapes de relance préalables et recours à la voie judiciaire (mise en demeure, injonction de payer, assignation).
Prise de conscience interne des réels enjeux
Nécessité d’intégrer des différents acteurs de l’entreprise dans le processus (commerciaux, production, direction).
Développer une « crédit management attitude » au sein de l’entreprise : réflexes, astuces à acquérir, suivi interne et appui à la force commerciale.
Financement par un factor
Présentation des différents types de contrats d’affacturage.
Les points clés d’un contrat de factor.